一通电话止损十万  山西银行成功拦截涉诈资金

  近日，山西银行运城分行收到了一封来自运城市反诈中心的表扬信。信中对山西银行运城分行员工在国庆当天一次“教科书式”反诈拦截给予了高度评价。

  时间回溯到10月1日上午，山西银行运城分行营业部员工接到一名对公客户的紧急咨询电话，客户反映其账户内突然出现一笔来源不明的大额资金。凭借在日常反诈培训中练就的敏锐直觉，柜员立即警觉起来，一边耐心安抚客户情绪，一边引导客户详细回忆近期账户操作情况。

  通过与客户的深入沟通，工作人员判断其疑似遭遇了以“发放贷款需刷流水提升额度”为名的典型洗钱骗局。诈骗分子诱骗客户将公司U盾寄往指定地点，从而远程操控其账户进行非法资金转移。柜员当即向运营主管及运城反诈中心汇报。他们迅速启动应急预案，一方面通过电话向客户揭示骗局风险，指导其携带相关证件火速赶往网点；另一方面，提前在网点做好账户管控资料准备。客户抵达后，该行及时对账户进行了紧急管控，成功将10万元涉诈资金冻结，有效阻止了资金外流。

  此次事件的快速、成功处置，是山西银行运城分行日常扎实的风险防控培训和应急演练效果的体现。近年来，面对不断翻新的电信诈骗手段，山西银行运城分行始终将客户资金安全置于首位，通过常态化的员工反诈识骗能力培训与日渐紧密的警银协作机制，将“金融为民”的初心使命融入业务全流程，为守护人民群众的“钱袋子”筑牢坚实的防火墙。